نحوه محاسبه مالیات بر درآمد فدرال: 11 مرحله با 12 نکته

محاسبه مالیات بر درآمد فدرال می‌تواند یک کار پیچیده و دلهره آور باشد، اما لزومی ندارد. در اینجا 11 مرحله برای کمک به محاسبه مالیات بر درآمد فدرال، همراه با 12 نکته برای آسان تر و دقیق تر کردن فرآیند آورده شده است.

مرحله 1: وضعیت پرونده مالیاتی خود را تعیین کنید

اولین قدم در محاسبه مالیات بر درآمد فدرال، تعیین وضعیت پرونده مالیاتی شما است. IRS پنج وضعیت تشکیل پرونده مالیاتی را به رسمیت می شناسد: مجرد، متاهل با تشکیل پرونده مشترک، تشکیل پرونده متاهل به طور جداگانه، سرپرست خانواده، و بیوه (بیوه) واجد شرایط با فرزند تحت تکفل. وضعیت پرونده مالیاتی شما می‌تواند بر میزان مالیاتی که بدهی دارید تأثیر بگذارد، بنابراین مهم است که وضعیت صحیح را انتخاب کنید.

مرحله 2: جمع آوری تمام منابع درآمد

در مرحله بعد، تمام منابع درآمد خود را جمع آوری کنید، از جمله دستمزد، حقوق، انعام، درآمد خوداشتغالی، بهره، سود سهام، سود سرمایه و هر منبع درآمد دیگری. این به شما کمک می کند کل درآمد سال خود را تعیین کنید.

مرحله 3: کسرهای خود را تعیین کنید

کسورات می‌تواند درآمد مشمول مالیات شما را کاهش دهد که می‌تواند بدهی مالیاتی شما را کاهش دهد. برخی از کسورات متداول شامل کسر استاندارد، کسورات جزئی (مانند بهره وام مسکن، مالیات بر دارایی، و کمک‌های خیریه) و کسر هزینه‌های تجاری در صورت خوداشتغالی هستند.

مرحله 4: اعتبار مالیاتی خود را تعیین کنید

اعتبارات مالیاتی می‌تواند مستقیماً میزان مالیاتی را که بدهی شما دلار به دلار است کاهش دهد. برخی از اعتبارات مالیاتی رایج عبارتند از: اعتبار مالیات بر درآمد به دست آمده (EITC)، اعتبار مالیاتی فرزند، و اعتبار مالیاتی حق بیمه.

مرحله 5: نرخ مالیات خود را تعیین کنید

هنگامی که درآمد مشمول مالیات خود را تعیین کردید، می‌توانید از جدول نرخ مالیات برای تعیین نرخ مالیات خود استفاده کنید. جدول نرخ مالیات را می توان در دستورالعمل های فرم 1040 یافت.

مرحله 6: تکمیل فرم 1040

اکنون زمان تکمیل فرم 1040 فرا رسیده است. این فرم شامل بخش‌هایی برای گزارش درآمد، کسورات، اعتبار مالیاتی و پرداخت‌های مالیاتی است. همچنین باید فرم را امضا کرده و تاریخ آن را ثبت کنید.

مرحله 7: مالیات خوداشتغالی خود را محاسبه کنید

اگر خوداشتغالی هستید، باید مالیات خوداشتغالی خود را محاسبه کنید. این مالیات بر اساس درآمد خالص شما از خوداشتغالی است و برای تامین مالی تامین اجتماعی و مدیکر استفاده می شود.

مرحله 8: مالیات حقوق خود را محاسبه کنید

اگر کارمند دارید، باید مالیات حقوق خود را محاسبه کنید. این شامل کسر مالیات از دستمزد کارمندان شما و پرداخت سهم کارفرما از مالیات حقوق و دستمزد می شود.

مرحله 9: مالیات های تخمینی خود را محاسبه کنید

اگر درآمدی دریافت می‌کنید که مشمول کسر مالیات نیست، ممکن است لازم باشد در طول سال پرداخت‌های مالیاتی تخمینی را انجام دهید. این پرداخت ها بر اساس درآمد مورد انتظار و بدهی مالیاتی شما است.

مرحله 10: اظهارنامه مالیاتی خود را بایگانی کنید

پس از انجام تمام مراحل فوق، نوبت به ثبت اظهارنامه مالیاتی می رسد. می‌توانید اظهارنامه مالیاتی خود را به صورت الکترونیکی یا پستی ارسال کنید. اطمینان حاصل کنید که یک کپی از اظهارنامه مالیاتی خود و تمام اسناد پشتیبانی را برای سوابق خود نگه دارید.

مرحله 11: اظهارنامه مالیاتی خود را بررسی کنید

پس از ارائه اظهارنامه مالیاتی، آن را به دقت بررسی کنید تا از صحت و کامل بودن آن اطمینان حاصل کنید. در صورت مشاهده هرگونه خطا یا حذفی، می‌توانید اظهارنامه اصلاح شده ارسال کنید.

نکاتی برای محاسبه مالیات بر درآمد فدرال

در اینجا 12 نکته وجود دارد که به شما کمک می کند مالیات بر درآمد فدرال خود را به طور دقیق و کارآمد محاسبه کنید:

1. 1. 1. سوابق دقیقی از همه منابع درآمد و هزینه ها نگه دارید.
      2. از یک نرم افزار تهیه مالیات یا تهیه کننده مالیات حرفه ای برای کمک به مالیات های خود استفاده کنید.
      3. از اعتبارات مالیاتی و کسرهایی که واجد شرایط آن هستید استفاده کنید.
      4. برای جلوگیری از جریمه، مالیات تخمینی را در طول سال بپردازید.
      5. برای تسریع در پردازش بازپرداخت خود، اظهارنامه مالیاتی خود را به صورت الکترونیکی ارسال کنید.
      6. یک کپی از اظهارنامه مالیاتی خود و همه اسناد پشتیبانی را برای سوابق خود نگه دارید.
      7. برای اطمینان از صحت و کامل بودن اظهارنامه مالیاتی خود را قبل از تکمیل به دقت بررسی کنید.
      8. اگر مسائل مالیاتی پیچیده یا منابع درآمدی متعددی دارید، استخدام یک تهیه کننده مالیات حرفه ای را در نظر بگیرید.

   

1. از یک ماشین حساب مالیاتی برای کمک به تخمین بدهی مالیاتی و برنامه ریزی پرداخت های مالیاتی خود استفاده کنید.
2. از تغییرات قوانین و مقررات مالیاتی آگاه باشید و برنامه ریزی مالیاتی خود را بر اساس آن تنظیم کنید.
3. اگر در مورد مالیات خود سؤال یا نگرانی دارید، با یک متخصص مالیات مشورت کنید.
4. هنگام برخورد با IRS و نمایندگان آنها صبور و پایدار باشید.